投資株券型ファンドは損をしますか？

「易」答え：値下がりは常態で、未来は予知できませんが、現在の時点に立って、過去10年間のデータを話してもいいです。

「安全第一」を追求する投資家にとって、株型ファンドを買ったら損をするかどうかが非常に心配されています。

株式の資産リスクが高く、投資収益も高く、主に株式に投資する株式型ファンドは、分散投資を通じて一部のポートフォリオの変動を下げることができますが、ファンドの正味価値はやはり上昇して下落します。

2011年初めには全市場で306基の自主株型と株式偏向型の混合型ファンドがあります。

もしあなたが2011年1月1日から、適当にその中の一匹を買ったら、途中で何回の市場の大幅な変動を経験しましたが、2020年12月31日までずっと持っています。この306個のサンプルファンドのうち、305個が儲かるだけで、1つのファンドだけが損失を出しているからです。（1/306=0.3%）

10年が長すぎると思ったら、5年に短縮します。

2011年から、毎年の年初に株型ファンドや株式偏向型混合型ファンドを購入すると仮定し、5年目の年末に売り出す。

表に示すように、2011年の初めに5年間購入し、保有しています。306個のサンプルファンドのうち、8個の損失しかないです。つまり、97.4%のファンドはみなお金を儲けています。2012年初めに5年間購入し、保有しています。金儲け基金の割合は97.8%です。2013年初めに5年間購入し、保有しています。金儲け基金の割合は100%近くです。2014年初めに5年間購入し、保有しています。金儲け基金の割合は84.8%で、2015年初頭、2016年初頭に5年間購入し、5年間保有しています。金儲け基金の割合も90%以上です。

このデータは、株式市場の長期的な動向が向上している限り、持分ファンドを購入し、保有期間は十分に長いと教えています。ほとんどのファンドはお金を稼いでいます。

（注：本号は易方達インターネット投教基地、windからデータを引用します。データ区間は2011年1月1日～2020年12月31日です。この表に統計された基金製品は、wind二級分類下の株式型ファンドと株式偏向混合型ファンドを含む。各時間区間の製品数は、開始年1月1日前に成立した上記の種類のファンド製品である。2016.1.1-20.12.31という区間の611個の製品のうち、1個の製品が2021年4月23日に清算されます。収益率は基金複権単位の正味価値で計算する。）

知識パッチ：能動型ファンドとは？

投資理念によって、ファンドは能動型ファンドと受動型ファンドに分けられます。

能動型ファンドは、基準を超えた組み合わせの表現を得るための資金です。

受動型ファンドは積極的に市場を超えたパフォーマンスを求めるのではなく、指数の表現をコピーしようとします。受動型ファンドは一般的に特定の指数を追跡の対象として選ぶので、指数基金とも呼ばれる。